美國6月2日又曝光一出投資移民騙局。以協(xié)助申請綠卡為名，一對加州夫妻從50多個(gè)中國投資者處共騙取2700萬美元，案發(fā)時(shí)近三分之二款項(xiàng)已被挪作他用。

 

 

2015年11月19日早晨，美國聯(lián)邦調(diào)查局（FBI）突襲搜查了位于亞利桑那州的EB5區(qū)域中心“鳳凰世貿(mào)中心”（PhoenixMart）總部。來自中國廣東的投資人錢女士是鳳凰世貿(mào)中心投資人之一，她從移民局收到補(bǔ)件通知（RequestforEvidence）說，該項(xiàng)目沒有按照計(jì)劃進(jìn)行。比如，計(jì)劃寫該項(xiàng)目分三個(gè)階段，第一階段是準(zhǔn)備，從2010年1月到2011年12月。第二階段是建筑，從2012年1月到2013年1月完成。第三階段是運(yùn)營，從2013年1月開始。然而從鳳凰世貿(mào)中心網(wǎng)站公布的信息來看，移民局發(fā)現(xiàn)“實(shí)際建設(shè)幾乎沒有動(dòng)靜”。不久，她就收到一份申請被拒的通知。

 

約兩年前，來自加州尼格爾湖的查爾斯•劉和麗薩•王新開始向中國的投資者推銷一個(gè)“癌癥治療中心”項(xiàng)目。劉將投資款項(xiàng)中的1180萬美元轉(zhuǎn)至其在中國的3家公司名下，并將另外700萬美元轉(zhuǎn)至他和王新的個(gè)人賬戶名下。在劉、王夫妻二人收取投資款項(xiàng)后的18個(gè)月過去了，EB-5投資者終于后知后覺地發(fā)現(xiàn)，所謂“癌癥治療中心”竟然一磚一瓦都沒有動(dòng)工。

 

層出不窮的美國移民騙局，為何受傷的總是中國人？

 

 

2014年9月，即2014財(cái)政年度即將結(jié)束時(shí)，EB－5簽證首次出現(xiàn)因?yàn)橐粋€(gè)國家申請者太多而用完年度配額的情況，美國政府短暫停止接受中國人的投資移民申請。當(dāng)時(shí)積壓的申請數(shù)量龐大，導(dǎo)致2015年的配額在財(cái)年開始幾個(gè)月內(nèi)就用完，申請者在當(dāng)年5月開始排期。如此高的市場需求，自然引得一些不法分子、無良中介見縫插針，鉆空子以謀求高額暴利。

 

投資有風(fēng)險(xiǎn)，移民需謹(jǐn)慎。為了更好地保障您的財(cái)產(chǎn)安全，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。【永銘國際】為您做風(fēng)險(xiǎn)分析如下：

 

 

風(fēng)險(xiǎn)一：投資者條件不符，不能證明資金來源合法。

 

投資移民必須滿足兩個(gè)條件，一是投資50萬美元;二是創(chuàng)造10個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)。投資移民的申請人并不是有50萬美元的資金就可以，還必須證明資金的合法性，必須提供個(gè)人過去五年的繳稅記錄，或者整套的公司從利潤到分紅的完稅證明。舉個(gè)例子，“比如有350萬人民幣(相當(dāng)于50萬美元)，這350萬人民幣怎么來的，一個(gè)月工資只有7000，夫妻倆加起來哪怕是1.5萬，一年才18萬，不吃不喝五年才90萬，那350萬從哪里來呢?很多人可能會(huì)說，我做生意掙來的，你有公司非常好，但是你的錢哪里來的，公司來的，是不是有整套公司從利潤到分紅的完稅的政策，是不是有從分紅到個(gè)人的上稅記錄。”這是一個(gè)很大的誤區(qū)，只有證明自己的資金是合法的，才走好了拿綠卡的第一步。

 

風(fēng)險(xiǎn)二：投資后續(xù)資金量大，申請者無力承擔(dān)。

 

此外，創(chuàng)造10個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)。這也是一個(gè)非常苛刻的條件。按照美國移民局的規(guī)定，要求區(qū)域中心,每募集50萬美元移民投資必須雇傭最少3至4名美國全職員工,并能夠間接創(chuàng)造10個(gè)以上就業(yè)崗位,滿足每個(gè)全職雇傭人員年薪4萬美元以上。加上這3至4人的各種保險(xiǎn)、稅費(fèi)及行政費(fèi)用等,僅美國雇員的薪資支出,每年就超過20萬美元。何況EB-5項(xiàng)目的建設(shè)周期通常都在三年以上。很多投資者并不清楚會(huì)有這些后續(xù)的資金支出，后續(xù)資金成為他們的沉重負(fù)擔(dān)。一旦投資者經(jīng)審核不能滿足條件，就有被美國移民局驅(qū)逐出境回國的風(fēng)險(xiǎn)。

 

 

風(fēng)險(xiǎn)三：申請綠卡時(shí)間太長，成功率低。

 

美國移民，需要申請兩種綠卡，一種是I-526即 “臨時(shí)綠卡申請”，另一種是I-829就是“正式綠卡申請”。投資人投的區(qū)域中心以后，第一步可以獲得臨時(shí)綠卡，獲得臨時(shí)綠卡21個(gè)月以后，可以轉(zhuǎn)化為正式綠卡。臨時(shí)綠卡的審核標(biāo)準(zhǔn)是美國移民局要看你的商業(yè)計(jì)劃，是不是有可能創(chuàng)造10個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)，只要這個(gè)可能性超過50%，就可以獲得臨時(shí)綠卡，這個(gè)條件并不難。正式綠卡是在獲得臨時(shí)綠卡21個(gè)月以后，由移民局審核是否實(shí)際產(chǎn)生了10個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)。如果產(chǎn)生了10個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)就獲得正式綠卡，獲得永久居住權(quán)，但是審核通過所需的時(shí)間比較漫長。

 

 

總之，美國移民政策“寬進(jìn)嚴(yán)出”。 80%的EB-5投資人可以通過I-526取得臨時(shí)綠卡,但通過I-829獲得永久綠卡的幾率就非常低了。這是因?yàn)橐泼窬謱蜆I(yè)人數(shù)的把控非常嚴(yán)格, 足以讓大批移民投資人申請永久綠卡的過程成為一次痛苦之旅。【永銘國際】小編覺得，美國移民局就是“大魔王”，廣大的投資移美者自然就是“愛醬”了！